10 بهترین صندوق پیشتاز برای سرمایه گذاری طولانی مدت

کنت تون بیش از دو دهه را در صنعت خدمات مالی گذرانده و صاحب سرمایه گذاری آتلانتیک سرمایه ، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری ، در جزیره هیلتون ، کارولینای جنوبی است. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه ها از جمله تعادل ، کیپلینگر ، MarketWatch و Motley Fool نوشته است.

مایکل بویل یک متخصص مالی باتجربه است و بیش از 10 سال با برنامه ریزی مالی ، مشتقات ، سهام ، درآمد ثابت ، مدیریت پروژه و تجزیه و تحلیل کار می کند.

هیلاری گولد 10+ سال را در فضای رسانه دیجیتال گذرانده است ، جایی که وی اشتیاق به کمک به مردم در درک اقتصاد ، پس انداز ، سرمایه گذاری ، کارت اعتباری کارت اعتباری ، نرخ وام و موارد دیگر را ایجاد کرده است. هیلاری مدیر تحریریه The Balance است و نقش های تمام وقت و مستقل را در انواع شرکت های رسانه ای مالی از جمله Realtor. com ، Bankrate و SmartAsset برگزار کرده است. او دارای کارشناسی ارشد روزنامه نگاری از دانشگاه میسوری و لیسانس روزنامه نگاری و نوشتن حرفه ای از کالج نیوجرسی (TCNJ) است.

تعادل / jaime knoth

اگر می خواهید برای آینده خود سرمایه گذاری کنید ، وجوه پیشتاز ممکن است سرمایه گذاری خوبی برای نمونه کارها شما باشد. شما می توانید از بین مجموعه ای عالی از صندوق های متقابل با کیفیت بالا و کم هزینه و صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) انتخاب کنید و آنها را برای طولانی مدت خریداری و نگه دارید. این ویژگی ها صندوق های پیشتاز را برای طیف گسترده ای از سرمایه گذاران انتخاب می کنند.

پیشتاز بیش از 200 صندوق ایالات متحده (از جمله پرتفوی متغیر سالانه) و بیش از 220 صندوق اضافی و ETF در بازارهای خارج از ایالات متحده ارائه می دهد.

غذای اصلی

• Vanguard یک شرکت سرمایه گذاری مشهور است و بودجه متنوعی برای خرید و نگهداری سرمایه گذاران دارد.
• بهترین صندوق های پیشتاز هزینه های کم دارند که به شما امکان می دهد بیشتر بازده خود را حفظ کنید.
• از وجوه متقابل گرفته تا ETF ها تا هدف قرار دادن وجوه بازنشستگی ، Vanguard فقط یک مکان است که می توانید برای طولانی مدت پول خود را سرمایه گذاری کنید.
• بازده هرگز تضمین نمی شود ، بنابراین جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری با Vanguard را بیاموزید ، به علاوه نحوه انتخاب بهترین وجوه برای اهداف سرمایه گذاری خود قبل از شروع کار.

10 بهترین بودجه پیشتاز

اینها برخی از بهترین صندوق های پیشتاز برای خرید و نگهداری هستند ، به ترتیب خاصی. پس از بررسی وجوه ، اطلاعات بیشتری در مورد جوانب مثبت و منفی ، سرمایه گذاری طولانی مدت و انتخاب بودجه مناسب برای نیازهای خود کسب کنید.

شاخص کل بورس سهام پیشتاز (VTSAX)

VTSAX Vanguard یک صندوق متقابل سهام متنوع سهام است. این صندوق در معرض کل بازار سهام ایالات متحده ، از جمله سهام کوچک ، میانی و بزرگ ، قرار دارد. این ترکیب شامل بیش از 4000 سهام است. نسبت هزینه 0. 04 ٪ یا برای هر 10،000 دلار سرمایه گذاری شده 4 دلار است. حداقل سرمایه گذاری اولیه 3000 دلار برای سهام دریاسالار است.

VTSAX Vanguard همچنین به عنوان ETF (VTI) در دسترس است. نسبت هزینه برای ETF 0. 03 ٪ و حداقل سرمایه گذاری قیمت یک سهم است.

درآمد پیشتاز ولزلی (VWINX)

Vwinx یک صندوق متعادل از پیشتاز است. این ماده دارای تخصیص محافظه کارانه (کم خطر) حدود 40 ٪ سهام و 60 ٪ اوراق است. VWINX ممکن است انتخاب مناسبی برای سرمایه گذاران بلند مدت با تحمل کمی برای ریسک یا سرمایه گذاران بازنشسته باشد که به دنبال درآمد و رشد هستند. نسبت هزینه VWinx 0. 23 ٪ است. حداقل سرمایه گذاری اولیه 3000 دلار است.

Vanguard 500 Index (VFIAX)

این صندوق شاخص S&P 500 را ردیابی می کند ، بنابراین حدود 500 از بزرگترین سهام ایالات متحده را در خود جای داده است. سهامداران VFIAX در معرض سهام هایی مانند اپل (AAPL) ، متا (متا) ، آمازون (AMZN) و الفبای (Goog ، Googl) ، شرکت مادر Google قرار می گیرند.

VFIAX یک انتخاب هوشمندانه برای ساخت یک نمونه کارها است که شامل سایر صندوق های سهام مانند صندوق های کوچک و متوسط می شود. نسبت هزینه VFIAX 0. 04 ٪ است. حداقل سرمایه گذاری اولیه 3000 دلار است.

VFIAX همچنین به عنوان ETF (VOO) در دسترس است. نسبت هزینه 0. 03 ٪ و حداقل سرمایه گذاری برابر با قیمت یک سهم است.

شاخص کل بازار اوراق قرضه پیشتاز (VBTLX)

سرمایه گذاری طولانی مدت اغلب با سهام همراه است ، اما بیشتر سرمایه گذاران باید بخشی از اوراق بهادار خود را در اوراق قرضه سرمایه گذاری کنند.

VBTLX به همین دلیل بیشتر صندوق های شاخص دیگر یک انتخاب هوشمندانه است. آنها کاملاً متنوع هستند و کم هزینه هستند. نمونه کارها VBTLX شامل بیش از 10،000 اوراق قرضه دولت و شرکت های ایالات متحده است. نسبت هزینه VBTLX 0. 05 ٪ است. حداقل سرمایه گذاری اولیه 3000 دلار است.

VBTLX نیز به عنوان ETF در دسترس است. کل بازار اوراق قرضه پیشتاز ETF (BND) نسبت هزینه 0. 03 ٪ دارد. حداقل سرمایه گذاری برابر با قیمت یک سهم است.

صندوق ستاره پیشتاز (VGSTX)

شاید متوجه شده باشید که برای شروع سرمایه گذاری در بیشتر صندوق های پیشتاز به 3000 دلار نیاز دارید ، اما VGSTX حداقل 1000 دلار کمتری دارد. همچنین به عنوان "صندوق وجوه" شناخته می شود ، به این معنی که در سایر صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کند ، همه در یک گزینه صندوق.

صندوق ستاره در ترکیبی متنوع از 10 صندوق پیشتاز سرمایه گذاری می کند ، و آن را به گزینه ای محکم برای شروع سرمایه گذاران یا کسانی که می خواهند یک راه حل یک صندوق دهند. نسبت هزینه 0. 31 ٪ است ، اما پیشتاز ادعا می کند که وجوه با دارایی های مشابه نسبت هزینه متوسط 0. 84 ٪ دارد و صندوق آن را ارزان تر می کند.

Vanguard Total International Market Mournt (VTIAX)

بیشتر سرمایه گذاران شامل بودجه سهام بین المللی برای ساختن یک سبد کامل بلند مدت هستند. VTIAX یکی از بهترین صندوق های پیشتاز برای این منظور است.

VTIAX شاخصی را ردیابی می کند که تقریباً 8000 سهام غیر آمریکایی را شامل می شود. این شامل بازارهای توسعه یافته و نوظهور است. سهامداران می توانند با نسبت هزینه 0. 11 ٪ در خارج از بازار سهام در خارج از ایالات متحده قرار بگیرند. حداقل سرمایه گذاری اولیه 3000 دلار است.

سرمایه گذاران همچنین می توانند این شاخص را با هزینه های یک سهم ، مانند Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) ، با نسبت هزینه پایین تر 0. 07 ٪ انتخاب کنند.

شاخص رشد پیشتاز (Vigax)

سرمایه گذاران که مایل به ریسک بیشتر در ازای بازده بالاتر از شاخص های گسترده بازار هستند ، می توانند به Vigax نگاهی بیندازند. این صندوق شاخص دارای سهام رشد بزرگ است که از لحاظ تاریخی از S&P 500 بهتر عمل کرده اند ، به خصوص برای دوره های 10 سال یا بیشتر. هزینه های Vigax 0. 05 ٪ است. حداقل سرمایه گذاری اولیه 3000 دلار است.

Vigax همچنین به عنوان Vanguard Growth ETF (VUG) با نسبت هزینه 0. 04 ٪ و حداقل سرمایه گذاری برابر با قیمت یک سهم در دسترس است.

شاخص متعادل پیشتاز (VBIAX)

Vanguard دارای یک انتخاب کوچک اما بسیار خوب از صندوق های متعادل - صندوق های موتوری یا ETF است که در سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند. VBINX دارای تخصیص متوسط (ریسک متوسط) در حدود 60 ٪ سهام و 40 ٪ اوراق است. بخش سهام در یک شاخص کل سهام سرمایه گذاری می کند. بخش اوراق قرضه در یک شاخص اوراق قرضه کل سرمایه گذاری می کند. هزینه ها 0. 07 ٪ است. حداقل سرمایه گذاری اولیه 3000 دلار است.

شاخص میانی پیشتاز پیشتاز (VIMAX)

از نظر تاریخی، سهام با سرمایه کوچک و متوسط در بلندمدت عملکرد بهتری نسبت به سهام با سرمایه بزرگ داشته اند، اما سهام با سرمایه متوسط می تواند عاقلانه ترین انتخاب از بین این سه باشد. اگرچه سهام با سرمایه متوسط معمولاً ریسک بازار بالاتری دارند، اما معمولاً ریسک کمتری نسبت به سهام کوچک دارند.

سرمایه‌گذاران معمولاً سرمایه‌های متوسط را به دلیل بازدهی آن‌ها در رابطه با ریسک، نقطه شیرین سرمایه‌گذاری می‌دانند. VIMAX دارای نسبت هزینه پایین 0. 05٪ است. حداقل سرمایه گذاری اولیه 3000 دلار است.

همین ترکیب به عنوان Vanguard Mid-Cap ETF (VO) با نسبت هزینه 0. 04% و حداقل سرمایه گذاری برابر با قیمت یک سهم موجود است.

صندوق های بازنشستگی هدف پیشتاز

چندین صندوق بازنشستگی پیشتاز برای انتخاب وجود دارد. برخی از سرمایه گذاران عاقلانه هستند که این نوع سرمایه گذاری منحصر به فرد را در نظر بگیرند. همانطور که از نام آن پیداست، استراتژی این صندوق ها به سمت سال بازنشستگی هدفی است که مختص صندوق است.

به عنوان مثال، Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) دارای تخصیص دارایی در حدود 80٪ سهام و 20٪ اوراق قرضه در بین چهار صندوق پیشتاز است که برای سرمایه‌گذاری که نزدیک سال 2040 بازنشسته می‌شود بسیار مناسب است. نسبت هزینه‌ای دارد. 0. 08٪ و حداقل سرمایه گذاری 1000 دلار. اگر تا نزدیک به سال 2065 بازنشسته نمی‌شوید، Vanguard Target Retirement 2065 (VLXVX) ممکن است مناسب‌تر باشد. این صندوق از چهار صندوق دیگر پیشتاز تشکیل شده است که نسبت هزینه آن 0. 08٪ و حداقل سرمایه گذاری 1000 دلار است.

صندوق‌های بازنشستگی هدف پیشتاز گزینه‌های خوبی برای سرمایه‌گذارانی است که می‌خواهند یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک را تا زمان بازنشستگی بخرند و نگه دارند. برخی از برنامه ریزان به این وجوه «تنظیم و فراموش کن» می گویند زیرا نیازی به ایجاد سبد سرمایه یا مدیریت یک سبد ندارید.

مزایا و معایب صندوق های پیشتاز

وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک از طرف Vanguard به میان می‌آید، برخی مزایا و معایب وجود دارد، اما این مورد در مورد هر شرکت صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است.

صندوق های کم هزینه با قابلیت تکرار عملکرد یک شاخص بازار خاص

صندوق های اوراق قرضه و صندوق های سهام بین المللی می توانند تنوع خوبی ایجاد کنند

بسیاری از صندوق های سرمایه گذاری مشترک نیز به عنوان ETF با حداقل سرمایه مورد نیاز کمتر در دسترس هستند

صندوق های سرمایه گذاری بلندمدت به این معنی است که پول شما را برای سال ها در حساب باقی می گذارند

تعداد زیاد بودجه به این معنی است که باید تحقیقات بیشتری انجام دهید

بسیاری از صندوق ها به حداقل سرمایه گذاری 3000 دلار نیاز دارند

آیا شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید؟

قبل از خرید صندوق های پیشتاز تصمیم بگیرید که آیا یک سرمایه گذار بلند مدت هستید یا خیر.

اگر با 10 برنامه ریز مالی مختلف صحبت کنید، می توانید 10 توضیح مختلف درباره معنای "بلند مدت" بشنوید. اگر حداقل 10 سال قبل از آن فرصت دارید، بلندمدت خواهید بود، باید شروع به برداشت از حساب های خود کنید. این موضوع برای اوراق قرضه بلندمدت و صندوق های اوراق قرضه بلندمدت نیز صادق است.

اگر به دنبال پس انداز برای خریدهای آینده مانند ماشین یا خانه هستید، سرمایه گذاری در صندوق های بلندمدت ممکن است استراتژی درستی نباشد. سایر سرمایه گذاری های کوتاه مدت و محصولات پس انداز مانند گواهی سپرده (CD) را در نظر بگیرید.

سرمایه گذاران بازنشسته ممکن است این اشتباه رایج را مرتکب شوند که خود را سرمایه گذاران «کوتاه مدت» بدانند. آنها ممکن است برای تقویت درآمد بازنشستگی خود برداشت کنند، اما ممکن است به راحتی حداقل 10 سال دیگر امید به زندگی داشته باشند. میانگین امید به زندگی در ایالات متحده 77 سال است.

اگر بخواهید در سن 65 سالگی بازنشسته شوید و تا 77 سالگی زندگی کنید، هنوز 12 سال فرصت سرمایه گذاری دارید. بسته به منابع درآمد و تصویر کلی مالی خود، باید حداقل بخشی از دارایی های دوران بازنشستگی خود را سرمایه گذاری کنید. در سرمایه گذاری های بلند مدت، که می تواند شامل صندوق های سرمایه گذاری مشترک باشد.

انتخاب بودجه مناسب برای نیازهای شما

بهترین سرمایه گذاری های بلند مدت به طور کلی شامل صندوق های متقابل سهام ، به ویژه صندوق های شاخص است.

اگر حداقل سه سال قبل از شروع برداشت داشته باشید ، وجوه متقابل سهام ممکن است انتخاب خوبی باشد.

صندوق های فهرست همچنین برای سرمایه گذاری بلند مدت انتخاب هوشمندانه ای دارند. صندوق های شاخص Vanguard جزء انتخاب های برتر برای سرمایه گذاران بلند مدت است. آنها چنین دارایی زیادی را به خود جلب کرده اند که پیشتاز به بزرگترین شرکت صندوق متقابل در جهان تبدیل شده است.

صندوق های شاخص پیشتاز برای سرمایه گذاری بلند مدت گزینه های هوشمندانه ای را انتخاب می کنند زیرا صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند. آنها نسبت هزینه کمتری نسبت به بودجه فعال دارند. آنها همچنین یک لبه بلند مدت برای عملکرد ارائه می دهند ، زیرا نسبت هزینه آنها بسیار کم است. این اتفاق می افتد زیرا بیشتر مدیران صندوق فعال برای دوره های طولانی تر از 10 سال شاخص های اصلی بازار را شکست نمی دهند.

شما همچنین ممکن است به جای اینکه سعی کنید بازار را ضرب و شتم کنید ، در بودجه هایی که با بازار مطابقت دارند سرمایه گذاری کنید. ضرب و شتم بازار به طور مداوم در طولانی مدت بسیار سخت است.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

بهترین صندوق های پیشتاز برای بازنشستگان چیست؟

بهترین بودجه پیشتاز برای بازنشستگان به سن و تحمل خطر بستگی دارد. این بدان معناست که اگر جوان تر باشید ، بهترین صندوق می تواند یک صندوق متعادل یا درآمدی باشد ، یا در صورت بزرگتر شدن صندوق متقابل اوراق قرضه یا هدف.

کدام صندوق متقابل پیشتاز بهترین سود سرمایه را خواهد داشت؟

به طور کلی ، هرچه خطر بیشتر باشد ، پتانسیل سود سرمایه بیشتر می شود. اگر در حال مقایسه دو صندوق سهام هستید ، ممکن است احتمال افزایش سود سرمایه با رشد یا صندوق های کوچک با صندوق های سود سهام یا تراشه آبی داشته باشید. به خاطر داشته باشید که فرصتی برای سود سرمایه نیز شما را در معرض پتانسیل ضرر و زیان سرمایه قرار می دهد.

ترازو ، مالیات ، سرمایه گذاری یا خدمات مالی و مشاوره را ارائه نمی دهد. این اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک یا شرایط مالی هر سرمایه گذار خاص ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری شامل ریسک ، از جمله از دست دادن احتمالی مدیر است.