ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما این است که با ارائه ابزارهای تعاملی و ماشین حساب های مالی ، انتشار محتوای اصلی و عینی ، به شما کمک کنیم تا تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید ، با این امکان را برای شما فراهم می کند که تحقیق را انجام دهید و اطلاعات را به صورت رایگان مقایسه کنید - تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید. مقالات ما ، ابزارهای تعاملی و نمونه های فرضی حاوی اطلاعاتی برای کمک به شما در انجام تحقیقات است اما در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره سرمایه گذاری خدمت کنند ، و ما نمی توانیم تضمین کنیم که این اطلاعات قابل اجرا یا دقیق در شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین مبتنی بر عملکرد گذشته ، عملکرد آینده را تضمین نمی کند ، و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید در مورد نیازهای سرمایه گذاری خاص خود بحث کنید یا از یک حرفه ای واجد شرایط مشاوره بگیرید.
چگونه درآمد کسب می کنیم
پیشنهادهایی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد ، از جمله ، به عنوان مثال ، نظمی که در آن ممکن است در دسته های لیست ظاهر شود. اما این جبران خسارت بر اطلاعاتی که ما منتشر می کنیم یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید تأثیر نمی گذارد. ما جهان شرکت ها یا پیشنهادات مالی را که ممکن است در دسترس شما باشد ، قرار نمی دهیم.
افشای سرمقاله
همه بررسی ها توسط کارمندان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده فقط نظرات داوری است و توسط هیچ تبلیغ کننده مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است. اطلاعات ، از جمله هر نرخ ، شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی ، که در این بررسی ارائه شده است از تاریخ انتشار دقیق است.
کارشناس چک مارک تأیید شده است
چگونه این صفحه کارشناس تأیید شده است؟
در Bankrate ، ما صحت مطالب خود را جدی می گیریم.
"Expert تأیید شده" به این معنی است که هیئت بررسی مالی ما مقاله را برای صحت و وضوح ارزیابی کرده است. هیئت بررسی شامل پانلی از متخصصان مالی است که هدف آنها اطمینان از محتوای ما همیشه عینی و متعادل است.
بررسی های آنها ما را برای انتشار مطالب با کیفیت بالا و قابل اعتماد پاسخگو می کند.
خبرنگار سرمایه گذاری ارشد و مدیریت ثروت راست پیکان راست
گزارشگر ارشد Bankrate جیمز اف. رویال ، دکتری ، سرمایه گذاری و مدیریت ثروت را پوشش می دهد. کار وی توسط CNBC ، واشنگتن پست ، نیویورک تایمز و موارد دیگر ذکر شده است.
برایان بیرز سردبیر تیم ثروت در Bankrate است. وی نظارت بر پوشش تحریریه بانکی ، سرمایه گذاری ، اقتصاد و همه چیز را دارد.
استاد راست Arrow ، دانشگاه Creighton
رابرت آر. جانسون ، دکتری ، CFA ، CAIA ، استاد دارایی در دانشگاه Creighton و رئیس و مدیر عامل شرکت شاخص های اقتصادی ، LLC است.
وعده بانکی
در Bankrate ما در تلاش هستیم تا به شما در تصمیم گیری های دقیق تر مالی کمک کنیم. در حالی که ما به یکپارچگی شدید تحریریه رعایت می کنیم ، این پست ممکن است حاوی اشاراتی به محصولات شرکای ما باشد. در اینجا توضیحی در مورد نحوه کسب درآمد ارائه شده است.
وعده بانکی
Bankrate که در سال 1976 تأسیس شد ، سابقه طولانی در کمک به افراد در انتخابات مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را بیش از چهار دهه با تغییر شکل دادن به روند تصمیم گیری مالی و اطمینان به مردم در مورد اقدامات بعدی حفظ کرده ایم.
Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما قرار می گیریم. تمام مطالب ما توسط متخصصان بسیار ماهر و متخصص ویرایش شده است و توسط متخصصان موضوع ویرایش شده است ، که تضمین می کنند هر آنچه را که ما منتشر می کنیم عینی ، دقیق و قابل اعتماد است.
خبرنگاران و ویراستاران سرمایه گذاری ما روی نقاطی که مصرف کنندگان بیشتر از همه به آنها اهمیت می دهند - نحوه شروع کار ، بهترین کارگزاران ، انواع حساب های سرمایه گذاری ، نحوه انتخاب سرمایه گذاری و موارد دیگر - تمرکز می کنند ، بنابراین می توانید هنگام سرمایه گذاری پول خود احساس اطمینان کنید.
افشای سرمایه گذاری:
اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این جدول فقط برای اهداف آموزشی و عمومی است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا مالی تفسیر شود. Bankrate خدمات مشاوره یا کارگزاری را ارائه نمی دهد ، و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی را ارائه نمی دهد. تصمیمات سرمایه گذاری باید مبتنی بر ارزیابی وضعیت مالی شخصی ، نیازها ، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری باشد. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن احتمالی اصلی است.
صداقت تحریریه
Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما قرار می گیریم. ویراستاران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مناسب مالی کمک کنند.
اصول اساسی
ما برای اعتماد شما ارزش قائل هستیم. مأموریت ما این است که اطلاعات دقیق و بی طرفانه خوانندگان را در اختیار خوانندگان قرار دهیم و ما استانداردهای سرمقاله ای را برای اطمینان از این اتفاق در اختیار داریم. ویراستاران و خبرنگاران ما کاملاً محتوای سرمقاله را بررسی می کنند تا اطمینان حاصل کنید که اطلاعاتی که می خوانید دقیق است. ما فایروال را بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود حفظ می کنیم. تیم تحریریه ما جبران مستقیم تبلیغ کنندگان ما را دریافت نمی کند.
استقلال تحریریه
تیم تحریریه Bankrate به نمایندگی از شما - خواننده می نویسد. هدف ما این است که بهترین توصیه را برای کمک به شما در تصمیم گیری های مالی شخصی هوشمندانه ارائه دهیم. ما از دستورالعمل های دقیق پیروی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تأثیر تبلیغ کنندگان قرار نمی گیرد. تیم تحریریه ما هیچ جبران مستقیم از تبلیغ کنندگان دریافت نمی کند ، و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملاً بررسی شده است. بنابراین ، چه در حال خواندن مقاله یا یک بررسی باشید ، می توانید به اطلاعات معتبر و قابل اعتماد اعتماد کنید.
چگونه درآمد کسب می کنیم
شما سوالات پول داریدBankrate پاسخ دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه به شما در تسلط بر پول خود کمک می کنند. ما به طور مداوم در تلاش هستیم تا توصیه ها و ابزارهای تخصصی لازم برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی را در اختیار مصرف کنندگان قرار دهیم.
Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. ویراستاران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مناسب مالی کمک کنند. محتوای ایجاد شده توسط کارمندان تحریریه ما عینی ، واقعی و تحت تأثیر تبلیغ کنندگان ما نیست.
ما در مورد چگونگی ارائه محتوای با کیفیت ، نرخ رقابتی و ابزارهای مفید برای شما با توضیح نحوه کسب درآمد ، شفاف هستیم.
Bankrate. com یک ناشر و سرویس مقایسه مستقل با پشتیبانی تبلیغات است. ما در ازای قرار دادن محصولات و خدمات حمایت شده یا با کلیک کردن روی پیوندهای خاصی که در سایت ما قرار داده شده است، غرامت دریافت می کنیم. بنابراین، این جبران ممکن است بر نحوه، مکان و ترتیب ظاهر شدن محصولات در دسته‌های فهرست تأثیر بگذارد. عوامل دیگری مانند قوانین وب سایت اختصاصی ما و اینکه آیا محصولی در منطقه شما یا در محدوده امتیاز اعتباری که خودتان انتخاب کرده اید ارائه می شود نیز می تواند بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد. در حالی که ما در تلاش برای ارائه طیف گسترده ای از پیشنهادات هستیم، Bankrate اطلاعاتی در مورد هر محصول یا خدمات مالی یا اعتباری ارائه نمی دهد.
سرمایه‌گذاری در کشورهای خارجی که به سرعت در حال رشد هستند ممکن است به نظر بی‌سابقه باشد، اما یک ریسک پیش‌بینی‌نشده وجود دارد که می‌تواند بازده شما را مختل کند: ریسک ارز خارجی. در حالی که کشورهای خارجی ممکن است رشد بیشتری را ارائه دهند، ارزهای آنها نیز ممکن است از ثبات کمتری نسبت به آنچه سرمایه گذاران آمریکایی به آن عادت کرده اند باشد. بنابراین مهم است که ریسک ناشی از یک ارز در نوسان را نادیده نگیرید.
در اینجا نحوه ضربه زدن به ریسک ارزی به پرتفوی شما و راه هایی برای به حداقل رساندن تهدید آن آمده است.
ریسک ارز خارجی چگونه کار می کند؟
به طور کلی، ریسک ارز زمانی رخ می دهد که یک شرکت یا سرمایه گذاری به ارز خارجی متکی باشد که باید به ارز داخلی تبدیل شود. به عنوان مثال، کوکاکولا مستقر در ایالات متحده بخش زیادی از فروش خود را در سراسر جهان به دست می آورد. بنابراین، شرکت و سرمایه گذاران آن با این خطر روبرو هستند که فروش آن در خارج از کشور ممکن است به فروش کمتر بر حسب دلار آمریکا تبدیل شود، در صورت نوسان ارزها.
بنابراین اگر به شدت در معرض یک ارز خاص باشید، در اینجا نحوه ریسک ارزی می‌تواند رخ دهد. به عنوان مثال، فرض کنید شما یک سرمایه گذار آمریکایی هستید که پول زیادی در استرالیا سرمایه گذاری کرده اید:
- اگر دلار استرالیا (نسبت به دلار آمریکا) افزایش یابد، سرمایه گذاری استرالیایی شما ارزش دلار آمریکا بیشتری دارد، همه چیز برابر است.
- اگر ارزش دلار استرالیا (نسبت به دلار آمریکا) کاهش یابد، سرمایه‌گذاری استرالیایی شما ارزش دلار کمتری دارد، همه چیز دیگر برابر است.
به طور مشابه، اگر دلار آمریکا نسبتاً قوی باشد، فروش در کشورهای خارجی به فروش کمتر بر حسب دلار تبدیل می شود. برعکس، دلار ضعیف‌تر باعث می‌شود فروش در کشورهای خارجی ارزش دلار بیشتری داشته باشد.
شرکت‌هایی که ریسک ارزهای خارجی قابل توجهی دارند، همواره این ریسک را به طرق مختلف پوشش می‌دهند. اگر بازار به اندازه کافی قابل توجه باشد، ممکن است مستقیماً آن را با پوشش‌های پوشش ارزی مانند قراردادهای آتی یا اختیار معامله پوشش دهند، یا ممکن است در یک کشور محلی برای کمک به کاهش مشکلات ارزی، تأسیسات تولیدی ایجاد کنند.
بنابراین وقتی در یک دارایی خارجی مانند یک سهام یا اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنید، در واقع دو شرط است – یکی بر روی موفقیت سهام یا اوراق قرضه فردی و دیگری بر روی خود ارز.
در نهایت، همچنین مهم است که به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری فقط در دارایی های ایالات متحده نیز یک ریسک ارزی است. با این حال، در شرایطی که هرگز قصد خرید دارایی های خارجی را ندارید، ممکن است اهمیت کمتری داشته باشد.
5 راه برای کاهش قرار گرفتن در معرض ریسک ارزی
1. یک صندوق شاخص S&P 500 بخرید
شاخص استاندارد اند پورز 500 مجموعه ای از صدها شرکت برتر آمریکایی است، اما همچنین راهی برای تنوع بخشیدن به ریسک ارزی شما است. در حالی که این شرکت‌ها ممکن است آمریکایی باشند، بخش عظیمی از فروش و سود خود را در خارج از کشور تولید می‌کنند، به این معنی که تمرکز شدید خود را بر فروش آمریکایی و فروش بین‌المللی زیاد متعادل می‌کنند. بسیاری از این شرکت ها نیز بخشی یا تمام ریسک ارزی خارجی خود را پوشش می دهند.
این تعادل جغرافیا ، هرچند ناقص ، یک پرچین طبیعی در برابر خطر ارز فراهم می کند. و خرید صندوق شاخص بر اساس S&P 500 در واقع بسیار آسان و ارزان است.
2. متنوع در سطح جهانی
در یک یادداشت مشابه ، می تواند متنوع سازی در سطح جهان ، شاید با بودجه شاخص که در معرض قرار گرفتن در معرض مناطق بزرگ ارز ، مانند ایالات متحده ، منطقه یورو و آسیا و اقیانوسیه قرار گرفته اند ، متنوع سازی شود. با این نوع قرار گرفتن در معرض متنوع ، شما در حال ساختن یک پرچین طبیعی در نمونه کارها خود هستید.
هنگامی که دلار قوی است ، سرمایه گذاری های غیر دلار دارای یک پیچش است. برعکس ، هنگامی که دارایی های غیر دلاری ضعیف است ، سرمایه گذاری های مبتنی بر دلار دارای آن است.
3. با اوراق قرضه خارجی با دقت قدم بزنید
در دوره ای از نرخ بهره بسیار پایین در بازارهای توسعه یافته مانند ایالات متحده ، بسیاری از سرمایه گذاران برای فرصت به بازارهای خارجی مراجعه می کنند. این رویکرد می تواند به ویژه با اوراق قرضه خطرناک باشد.
حتی در اوقات خوب ، اوراق قرضه به طور معمول نسبتاً کمی به دست می آورند ، و پرداخت ثابت اوراق قرضه به این معنی است که اگر بیشتر نباشد ، نوسان ارز را برای از بین بردن سود شما برای سال نمی گیرد.
اگر دلار تقویت شود (نسبت به ارز اوراق بهادار خارجی شما) ، نه تنها به قیمت اوراق قرضه بلکه در مورد پرداخت بهره آینده آن نیز برخورد می کند ، که امروزه از نظر دلار نیز ارزش کمتری دارند.
با توجه به این خطر قابل توجه ، سرمایه گذاران ممکن است بخواهند از اوراق قرضه خارجی خودداری کنند. با این حال ، سهام خارجی می تواند فرصت متفاوتی را ارائه دهد زیرا سهام می تواند سریعتر رشد کند و صعود بیشتری را ارائه دهد.
4- سرمایه گذاری در وجوه محافظت شده ارز
هم اکنون می توانید در صندوق های محافظت شده ارز سرمایه گذاری کنید ، که در پرچین به دارایی صندوق می پردازند. این می تواند یک روش آسان برای خنثی کردن ریسک ارز در حالی که شما در یک کشور خاص یا سهام منطقه سرمایه گذاری می کنید. بنابراین می توانید به عنوان مثال صندوق خریداری کنید که تقریباً به طور انحصاری در سهام ژاپن یا منطقه یورو سرمایه گذاری کند ، و سپس از طرف شما از مواجهه استفاده می کند.
به عنوان مثال ، Wisdomtree صندوق سهام عدالت محافظت شده اروپا (HEDJ) را ارائه می دهد ، که دارای سهام یورو با پرداخت سود سهام است که تمایل به صادرکننده دارند. سپس قرار گرفتن در معرض ارز یورو را با پرچین های خاص خود کاهش می دهد. همچنین یک صندوق متمرکز بر ژاپن (DXJ) و دیگران ارائه می دهد. مدیر دارایی BlackRock همچنین صندوق های سهام عدالت مشابهی را با نام تجاری ISHARES خود ارائه می دهد.
5- سرمایه گذاری در کشورهایی با ارزهای قوی
اگر به دنبال سرمایه گذاری در سطح کشور هستید ، می توانید به دنبال کشورهایی باشید که ارزهای قوی و رو به رشد دارند. به عبارت دیگر ، این ارزها نسبت به ارز داخلی شما قوی هستند. اگر ارز خارجی همچنان رو به افزایش باشد ، سرمایه گذاری در ارز خانگی شما ارزش بیشتری خواهد داشت.
یکی از مکانی که می توانید به دنبال سرمایه گذاری باشید کشورهایی هستند که از لحاظ تاریخی به صورت محافظه کارانه مدیریت شده اند ، با تولید داخلی بدهی به بزرگ (تولید ناخالص داخلی). میزان بدهی بالا اغلب منجر به تورم می شود و تورم بالا می تواند به اعتماد به نفس سرمایه گذاران به ارز آسیب برساند و آن را پایین تر کند.
خط پایین
سرمایه گذاران انفرادی نباید بیش از حد در مورد محافظت از قرار گرفتن در معرض ارز در سبد سهام خود استرس زیادی داشته باشند ، به ویژه اگر آنها دارای مجموعه ای متنوع از سهام مانند S&P 500 باشند. چنین تنوع گسترده ای یک طبیعی ، هرچند ناقص ، از خطرات ارزی برخوردار خواهد بود. اما برای کسانی که در معرض سنگین یک ارز قرار دارند ، ممکن است معقول باشد که پرچین های اضافی را مستقر کنید.
بیشتر بدانید:
سلب مسئولیت تحریریه: به کلیه سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تحقیقات مستقل خود را در مورد استراتژی های سرمایه گذاری انجام دهند. علاوه بر این ، به سرمایه گذاران توصیه می شود که عملکرد محصول سرمایه گذاری گذشته هیچ تضمینی برای افزایش قیمت آینده ندارد.
