آشنایی با مدیریت ریسک

مدیریت ریسک باید بخش اساسی استراتژی معاملاتی شما باشد. اصول مدیریت ریسک و نحوه اعمال آن را در برنامه معاملاتی خود بیاموزید.

در این درس ، شما یاد خواهید گرفت:

• چرا مدیریت ریسک بخش مهمی از تجارت است
• عناصر یک استراتژی تجاری موفق چیست
• چه پاداش: نسبت ریسک وجود دارد و چرا آنها می توانند از استراتژی شما پشتیبانی کنند

مدیریت ریسک یکی از مفاهیم اصلی موفقیت طولانی مدت در بازارهای مالی است - همچنین یکی از جنبه های نادیده گرفته یا کم ارزش تجارت است. اما چرا مدیریت ریسک بسیار مهم است و چگونه می توانید آن را در استراتژی های خود پیاده سازی کنید؟

شما می توانید با استعدادترین تاجر در جهان با چشم طبیعی برای فرصت های سرمایه گذاری باشید و هنوز هم حساب خود را با یک تماس بد بدون مدیریت ریسک مناسب منفجر کنید. مهم نیست که چقدر خوب هستید یا چقدر باتجربه هستید ، هنوز هم می خواهید ضرر و زیان وارد کنید. حتی بهترین بازرگانان جهان از دست دادن معاملات رنج می برند - این بخشی از تجارت است. به همین دلیل مدیریت ریسک برای تجارت شما بسیار مهم است.

قوانین مدیریت ریسک به راحتی درک می شود - حتی برای مبتدیان - اما آنها می توانند در واقع دنبال کنند ، زیرا وقتی پول واقعی در خط است ، همه نوع احساسات درگیر هستند.

قبل از اینکه به تکنیک های خاص مدیریت ریسک برویم ، بیایید ببینیم که چگونه مدیریت پول یک عنصر مهم یک استراتژی تجاری موفق را تشکیل می دهد.

عناصر یک استراتژی تجاری موفق

یک استراتژی برنده به طور معمول از سه عنصر مهم تشکیل شده است:

• یک سیستم معاملاتی با لبه: کاربرد مداوم قوانینی که حاکم بر یک استراتژی خاص ، مانند نقاط ورود و خروج خاص یا همیشه تجارت در جهت روند غالب است. شاید شما از میانگین های متحرک ساده برای کمک به شناسایی روند جدید در اسرع وقت استفاده کنید ، و یک نشانگر تصادفی برای کمک به تعیین اینکه آیا ورود به تجارت پس از یک متقاطع متحرک بی خطر است یا خیر. همچنین می توانید از RSI به عنوان یک تأیید اضافی استفاده کنید که به تعیین قدرت یک روند کمک می کند. هرچه باشد ، استراتژی تجارت شما باید برای شما منحصر به فرد باشد - از این گذشته ، شما کسی هستید که از آن استفاده می کنید - و سپس در معاملات خود اعمال می شود.
• کنترل احساسات خود: اگر استراتژی خود را در یک نسخه ی نمایشی و واقعی آزمایش کرده اید ، ممکن است متوجه تفاوت در نتایج شوید. این امر به این دلیل است که وقتی بودجه واقعی درگیر می شود ، روانشناسی نقش اساسی را ایفا می کند. احساساتی مانند ترس ، حرص و آز یا هیجان می تواند شما را از چسبیدن به برنامه خود باز دارد و نتایج بالقوه منفی ایجاد می کند. به عنوان یک قاعده کلی ، این کار خوب در نظر گرفته می شود که سود خود را اجرا کنید و ضررهای خود را زودتر کاهش دهید. نگه داشتن احساسات خود در کنترل و چسبیدن به برنامه معاملاتی شما می تواند به این امر کمک کند.
• مدیریت پول: بخش مهمی از استراتژی شما که اندازه موقعیت ، میزان اهرم مورد استفاده و هرگونه ضرر متوقف شده را مشخص می کند و سطح سود را می گیرد. مدیریت خوب پول بخش مهمی از تجارت با موفقیت در دراز مدت است. این کمک می کند تا ضمن به حداقل رساندن هرگونه ضرر ، سود را به حداکثر برساند. همچنین مانع از خطر زیاد می شود.

همانطور که مشاهده می کنید ، توجه مناسب این عناصر نقش مهمی در توانایی شما در تجارت با موفقیت دارد. اگر فقط از دو سه عنصر فوق استفاده می کنید ، دیر یا زود ممکن است یک شکست را تجربه کنید که می توان از آن جلوگیری کرد. یکی از کلیدهای تجارت ، زنده ماندن "زنده" تا زمانی که می توانید.

بنابراین ، چه عناصر مدیریت پول خوبی را ایجاد می کنند؟بیایید نگاهی به برخی از تکنیک ها داشته باشیم که می توانند به کنترل خطر شما کمک کنند:

• اندازه موقعیت شما
• محافظت از - گرفتن چندین موقعیت به طور هم زمان در بازارهای مخالف
• تجارت در ساعات معینی
• ضرر را متوقف کنید و سطح سود را بگیرید
• دانستن اینکه چه موقع ضرر کنید

بیایید به نمونه ای بپردازیم که در آن یکی از این عناصر تا حد زیادی نادیده گرفته می شود. در این مثال ، بیایید بگوییم وجوه حساب شما 5000 دلار است و شما یورو/دلار با اندازه تجارت 4. 59 قطعه و اهرم 100: 1 می فروشید. شما تصمیم می گیرید که ضرر و زیان را برای این تجارت وارد نکنید. شما در این یک موقعیت (4،998. 51 دلار) از بیشتر صندوق های حساب خود استفاده می کنید و به خودتان برای هرگونه حرکت منفی قیمت ، به خودتان راه کمتری می دهید. هر حرکت PIP منجر به سود یا ضرر 45. 90 دلار و بدون دستور ضرر توقف می شود.

بیایید ببینیم چه اتفاقی می افتد. برخی از داده ها منتشر می شوند و بازارها با تقویت یورو ، که بیش از 50 پیپ در برابر دلار تجمع می کند ، واکنش نشان می دهند. این حرکت در عرض چند دقیقه تجارت 2،245 دلار را از دست می دهد ، که نیمی از بودجه شما است و تنها بخشی از پول شما را برای بازسازی حساب شما باقی می گذارد. قبل از اینکه بتوانید تصمیم بگیرید که حرکت بعدی شما چه خواهد بود - چه برای کاهش ضرر و زیان خود ، برای جلوگیری از ضرر بیشتر یا کاهش اندازه موقعیت ، یک ضرر را اضافه کنید - یک حرکت دیگر 50 پیپ در برابر شما اتفاق می افتد ، به این معنی که از دست دادن 2245 دلار دیگر متحمل می شوید. این یک ضرر در کل 4،490 دلار برای یک حرکت 100 PIP علیه شما است.

این تجارت نمونه بارز موقعیتی است که از ضررهای متوقف شده و چگونگی خطرناک بودن آن برای حساب شما استفاده می کند.

مدیریت ریسک:

همانطور که در بالا به آنها اشاره کردیم ، حتی بهترین معامله گران در مقطعی متحمل ضرر می شوند. این بخشی از تجارت است. نکته اصلی این است که ضررهای خود را به سطح قابل کنترل تر محدود کنید. به این ترتیب ، متوجه خواهید شد که می توانید مدت طولانی تر در بازار بمانید و شانس خود را برای انجام معاملات موفق تر افزایش می دهد. یکی از راه هایی که می توانید تعادل مناسب بین پاداش و ریسک را به وجود آورید ، به پاداش بچسبید: نسبت ریسک مانند 2: 1 یا حتی 3: 1 ، جایی که سود هدفمند شما همیشه دو برابر حداکثر ضررهای شما است. بنابراین حتی اگر سه تجارت از دست دادن متحمل شوید ، فقط به دو سود سودآور نیاز دارید تا در صورت رعایت این پاداش ، سود خود را از ضررهای خود بیشتر کند: نسبت ریسک. اگرچه این یک قانون کلی نیست ، اما می تواند به ما کمک کند تا یک رویکرد خاص برای مدیریت ریسک را تجسم کنیم.

بیایید به دو معامله گر نگاه کنیم که هر دو با 10،000 دلار شروع می شوند و از نسبت ریسک پاداش 2: 1 استفاده می کنند ، اما در معاملات خود سطوح بسیار متفاوتی از مدیریت پول را اعمال می کنند. اولین معامله گر از یک رویکرد بسیار تهاجمی استفاده می کند و 60 ٪ از سرمایه خود را در هر تجارت به خطر می اندازد و به دنبال سود 120 ٪ است. معامله گر دوم بسیار محافظه کارتر است و تنها 5 ٪ از اهداف صندوق حساب وی را در سود 10 ٪ خطر می کند. برای سادگی ، بیایید بگوییم که هر معامله گر همان مجموعه ده معاملات را دارد و هر تجارت دوم سودآور است.

این جداول نتایج معاملاتی دو معامله گر را با استفاده از سطوح مختلف مدیریت ریسک نشان می دهد.

با وجود این واقعیت که هر دو استراتژی دارای نرخ موفقیت برابر با موفقیت ، سرمایه اولیه و همان رویکرد ریسک پاداش 2: 1 هستند ، به دلیل سبک مدیریت پول بسیار متفاوت ، نتایج نهایی تفاوت چشمگیری دارد. رویکرد پرخاشگرانه اول معامله گر منجر به از دست دادن کل 47 ٪ شد ، در حالی که معامله گر دوم تقریباً 25 ٪ سود کل را با 12462 دلار کسب می کند. بنابراین می توانید ببینید که چگونه کمی تنظیم با رویکرد شما در مدیریت ریسک می تواند بازده سالم تری به شما بدهد.

بخش مهمی از تجارت:

همانطور که در بالا نشان داده شده است ، مدیریت ریسک می تواند بخش مهمی در تجارت باشد. یک معامله گر باتجربه می داند که چقدر می تواند خطر کند ، اما به عنوان یک مبتدی برای جلوگیری از خسارات شدید باید همه چیز ممکن را انجام دهید. ضرر و زیان بخشی از تجارت است و اجتناب ناپذیر است ، اما دانستن نحوه برخورد با آنها ضروری است. مدیریت سود جنبه دیگری است. یک معامله گر موفق باید بین هر دو نتیجه تجارت تعادل پیدا کند - او ضمن به حداقل رساندن ضرر ، سود را به حداکثر می رساند.< Pan> با وجود این واقعیت که هر دو استراتژی دارای نرخ موفقیت برابر ، سرمایه اولیه و رویکرد ریسک پاداش یکسان 2: 1 هستند ، به دلیل یک سبک مدیریت پول بسیار متفاوت ، نتایج نهایی تفاوت چشمگیری دارد. رویکرد پرخاشگرانه اول معامله گر منجر به از دست دادن کل 47 ٪ شد ، در حالی که معامله گر دوم تقریباً 25 ٪ سود کل را با 12462 دلار کسب می کند. بنابراین می توانید ببینید که چگونه کمی تنظیم با رویکرد شما در مدیریت ریسک می تواند بازده سالم تری به شما بدهد.