سهام درآمد نوعی امنیت است که سود سهام منظم را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. این سود سهام به طور پیوسته با گذشت زمان رشد می کند تا سود سهام با تورم را تنظیم کند. این سهام بیشتر توسط شرکت هایی با جریان نقدی پایدار و زیرساخت های مالی تثبیت شده صادر می شود. این شرکت ها سرمایه زیادی در بازار دارند و معمولاً در مرحله بالغ در نمودار رشد خود فعالیت می کنند.
سرمایه گذاری در بازار روشی است که برای تعیین کمیت ارزش یک شرکت استفاده می شود. این روش از دو متغیر استفاده می کند - سهام برجسته یک شرکت و قیمت هر سهم.
طبق این روش ، در درجه اول سه نوع شرکت وجود دارد-شرکت های بزرگ کلاه ، شرکت های میانه کلاه ، شرکت های کوچک کلاه. به احتمال زیاد صادرکنندگان سهام درآمدی شرکت های بزرگ هستند. طبق دستورالعمل های SEBI ، طبقه بندی شرکت ها طبق ارزش سرمایه در بازار در جدول زیر نشان داده شده است.
| شرکت های بزرگ کلاه | بالاتر از Rs20،000 کرور |
| شرکتهای میانه | در Rs5000 - 20،000 کرور |
| شرکت های کوچک کلاه | زیر Rs5000 کرور |
از آنجا که سهام درآمدی عمدتا شرکت های بزرگ درپوش است ، آنها در حوزه های خود به خوبی تثبیت می شوند تا حدی که باید به سهامداران خود پرداخت کنند ، بر خلاف سهام رشد که سود خود را به جای پرداخت سود سهام ، سود خود را در گسترش تجارت سرمایه گذاری می کنند.
ویژگی های سهام درآمد چیست؟
برخی از ویژگی های کلیدی سهام درآمد در زیر ذکر شده است -
- سود سهام منظم: همانطور که گفته شد ، سهام درآمد سود سهام منظم را در سهام ارائه می دهد و سود سهام را بطور منظم برای مقابله با تورم افزایش می دهد. منظم بودن در پرداخت سود سهام باعث افزایش اعتماد به نفس سرمایه گذاران در آن سهام خاص و تشویق سرمایه گذاری های اضافی می شود.
- شکل سود سهام: در بیشتر موارد ، سود سهام به صورت پول نقد پرداخت می شود. با این حال ، در موارد خاص ، سهام اضافی سهام به جای پول نقد صادر می شود.
- کم خطر: سهام درآمدی در مقایسه با سایر انواع اوراق بهادار سهام ، ریسک بسیار کمتری دارد.
- قدردانی کم سرمایه: نوسانات بازار در مقایسه با سایر سهام ، سهام درآمد را با شدت کمتری تحت تأثیر قرار می دهد. بنابراین ، عامل تقدیر قیمت در این مورد نسبتاً محدود است.
- حساس به بهره: ارزش سهام درآمدی نسبت به تغییرات در نرخ بهره ارائه شده در اوراق بهادار درآمد ثابت ، به ویژه اوراق قرضه حساس است. در صورت ارائه نرخ بهره بالاتری ، سرمایه گذاران به راحتی به اوراق بهادار درآمد ثابت تغییر می کنند. این پدیده در هنگام کاهش دستاوردهای شرکت به شدت در هنگام انقباضات بازار مورد توجه قرار می گیرد.
شرکت هایی که سهام معاملات را برای درآمد انجام می دهند ، این کار را به منظور حسن نیت انجام می دهند. اجازه سود سهام هر ساله به همراه افزایش آن به خاطر تورم ، شرکت صادرکننده را از نظر مالی پایدار می کند ، بنابراین احساسات مثبتی را در بین سرمایه گذاران تحریک می کند.
این افزایش حسن نیت ، به نوبه خود ، سرمایه گذاران را ترغیب می کند تا سرمایه خود را در سهام شرکت که باعث تقویت استحکام مالی آنها می شود ، به کار گیرند ، امکان بهره وری بیشتر و کمک های بیشتر در حفظ بحران های اقتصادی و رقابت سخت را فراهم می کند.
یکی از این موارد این است که چگونه والمارت با ارائه سود سهام بالاتری در مورد سهام درآمد خود ، بازار آنلاین را به دست آورد. این سرمایه گذاران بیشتری را ترغیب کرد که به منظور درآمد بازار سهم سرمایه خود را بریزند ، بنابراین به والمارت پشتیبانی مالی را برای زنده ماندن در برابر بازار آنلاین Blitzkrieg ، به ویژه از آمازون فراهم می کند.
سهام درآمد مناسب برای چه کسانی است؟
سرمایه گذارانی که می خواهند درآمد منظم از بورس و همچنین اشتهای کم خطر داشته باشند می توانند برای سهام درآمدی در نظر بگیرند. در اینجا چند ویژگی سهام درآمدی وجود دارد که آنها را به گزینه سرمایه گذاری خوبی برای چنین سرمایه گذاران تبدیل می کند.
سهام دفاعی
سهام درآمد اغلب توسط سرمایه گذاران به عنوان سهام دفاعی در نظر گرفته می شود. این سهام متعلق به صنایعی است که صرف نظر از شرایط بازار در تجارت باقی می مانند. غذا و نوشیدنی یک صنعت نمونه است که سهام درآمد دفاعی را صادر می کند. دیگران ، برق ، گاز و غیره هستند
کالاها و خدمات ذکر شده در مراحل مختلف نوسانات بازار مورد نیاز است و بنابراین ، چنین سهام نسبت به نوسانات بازار واکنش کمتری دارند. شما می توانید در چنین سهام سرمایه گذاری کنید تا عامل خطر در نمونه کارها خود را کاهش داده و درآمد مطمئن بازار سهام را دریافت کنید ، هرچند که یک بازار نزولی باشد.
سهام بالا - سود سهام:
برخی از صنایع سود سهام بالاتر از سهام خود را ارائه می دهند. این مقیاس پرداخت سود سهام غالباً در صنایعی مانند برق ، گاز ، آب و بخش های انرژی مشاهده می شود. درآمد بازار با سهم بالا را می توان در بخش املاک و مستغلات نیز یافت که سهام درآمدی را در قالب اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) صادر می کند.
گنجاندن سهام درآمدی در سبد سرمایه گذاری شما امکان تعادل ریسک و عناصر پاداش موجود در آن را فراهم می کند. همچنین ، در مورد انقباضات بازار ، درآمد بازار سهام شما را تأمین می کند و سرمایه سرمایه گذاری خود را برای جلوگیری از ضرر در برابر نوسانات مصون نگه می دارد.
برخی از نقاط ضعف سرمایه گذاری در سهام درآمد چیست؟
اگرچه سهام درآمدی مزایایی را ارائه می دهد ، اما همه آنها را نمی توان برای سرمایه گذاران مناسب دانست. در حالی که برخی از معایب ذاتی همه سهام این طبیعت است ، برخی از آنها مربوط به صنایع یا شرکت های خاص است. چند مورد از آنها -
- گران قیمت: با توجه به ماهیت سودآور و شرکتهای صادرکننده آنها با سرمایه بزرگ در بازار ، سهام درآمد نسبت به سایر سهام گران تر است. بنابراین اگر سرمایه سرمایه گذاری کوتاه باشد ، چنین سهام ممکن است مناسب به نظر نرسد.
- قدردانی کم سرمایه: سهام درآمد قدردانی قابل توجهی از سرمایه را ارائه نمی دهد. بنابراین ، سرمایه گذاران که سهام معاملات را برای درآمد در طی گسترش بازار ترجیح می دهند ، از چنین معاملات سود قابل توجهی کسب نمی کنند.
برخی از گزینه های جایگزین برای سهام درآمد چیست؟
در اینجا لیستی از گزینه های موجود برای سهام درآمدی آورده شده است:
- سهام رشد: سهام رشد در مقایسه با سهام درآمد ، تقدیر از سرمایه در مقیاس بالا را ارائه می دهد. این برای سرمایه گذاران با اشتهای پرخطر و هدف سرمایه گذاری پویا ایده آل است.
- صندوق های متقابل: صندوق های متقابل ، به دلیل جمع آوری سرمایه گذاری آنها ، به یک سبد سرمایه گذاری متنوع و مدیریت صندوق حرفه ای برای سرمایه گذاران امکان می دهد. چنین صندوق هایی را می توان در همه اشکال اوراق بهادار بازار سرمایه گذاری کرد.
این برخی از گزینه های سرمایه گذاری جایگزین است که می توانید به آنها نگاه کنید. با توجه به اینکه سهام درآمد را ناخوشایند می دانید.
نتیجه
همانطور که در بالا ذکر شد ، سهام درآمد می تواند یک خیابان سرمایه گذاری عالی باشد مشروط بر اینکه سرمایه گذاری کافی داشته باشید ، درآمد پایدار از سرمایه گذاری در بورس خود داشته باشید و اشتهای کم خطر داشته باشید. گفته می شود ، سرمایه گذاری در سهام درآمد از خطرات بازار مصون نیست. در حین انتخاب بهترین سهام درآمدی ، اطمینان حاصل کنید که تحقیقات خود را به طور کامل انجام داده و شرکت هایی با اصول صوتی را انتخاب کنید.
