ETF چیست؟مزایا و معایب

صندوق معامله شده ارز (ETF) یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری است. ترکیبی از صندوق های متقابل و صندوق های بسته. ETF ها سبد دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه یا کالا را در خود جای داده اند. و تجارت در مبادله بازار ، تا بتوانند در هر زمان تجارت سهام معامله شوند. بیشتر ETF ها یک شاخص خاص را ردیابی می کنند و تجارت بسیار نزدیک به ارزش اساسی آنها (ارزش دارایی خالص).

مزایای ETF

مزایای ETF هزینه های کمتری ، تنوع فوری ، نقدینگی ، بهره وری مالیات ، سرمایه گذاری در بخش ، امکان خرید در مقادیر اندک و در دسترس بودن طیف گسترده ای از سرمایه گذاری های جایگزین و حتی عجیب و غریب است.

هزینه های پایین تر

از آنجا که یک ETF مانند سهام معامله می کند ، می توانید یک سبد متنوع با همان کمیسیون پایین (به طور معمول 5 دلار) به عنوان سهام خریداری کنید. همچنین ، ETF ها به طور معمول نسبت هزینه های کمتری نسبت به صندوق های متقابل دارند.

تنوع فوری

اکنون صدها تجارت ETF در بورس سهام ایالات متحده وجود دارد. تنوع عمیق و گسترده است و تمام شاخص های اصلی ، بخش ها ، صنایع ، اندازه ها (یعنی کلاه بزرگ ، وسط کلاه ، کلاه کوچک ، میکرو کلاه و غیره) ، استراتژی ها (رشد ، ارزش و غیره) ، بین المللی (بین المللی) را پوشش می دهد. یعنی بازارهای توسعه یافته ، نوظهور و مرزی) ، کشورهای خاص و حتی ETF های عجیب و غریب (کالاها ، صندوق های کوتاه یا خرس و صندوق های اهرمی).

همچنین ETF های زیادی در منطقه درآمد وجود دارد. ETF های باند شامل اصطلاحات مختلف (طولانی ، اواسط ، کوتاه و غیره) ، سطوح مختلف کیفیت (خزانه داری ، شرکت ها ، بازده بالا و غیره) و مناطق (ایالات متحده ، کشورهای جداگانه ، بازارهای نوظهور و غیره) هستند.

تازگی

تجارت ETFS در مبادله بازار ، بنابراین می توان آنها را در هر زمان و نه فقط در پایان روز معامله کرد (Intraday). این می تواند یک مزیت مهم در هنگام بالا بودن نوسانات باشد.

بازده مالیاتی

از آنجا که بیشتر ETF ها به طور فعال مدیریت نمی شوند ، اما برنامه ریزی شده اند تا از یک شاخص خاص پیروی کنند ، ممکن است سود و درآمد بالایی نداشته باشند که لازم است هر سال به صاحبان منتقل شود. این بدان معناست که سرمایه گذاران در هنگام تحمل مالیات کنترل بیشتری دارند.

سرمایه گذاری بخش

یک ETF می تواند به بخش های بسیار خاص یا هدفمند اقتصاد تقسیم شود. این امر به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در یک قطعه کوچک از بخشی که می خواهند در معرض دید قرار بگیرند ، موقعیت متنوع داشته باشند.

می توان با مقادیر کمی خریداری کرد

از آنجا که تجارت ETF مانند سهام ، مزایایی برای اندازه موقعیت وجود دارد. موقعیت های کوچک را می توان خریداری کرد (بدون حداقل سرمایه گذاری) برای مقیاس یا مقیاس خارج از موقعیت ، یا در یک ETF خاص یک موقعیت کوچک را بدست آورید.

در سرمایه گذاری های جایگزین موجود است

ETF به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در سرمایه گذاری های جایگزین یا حتی عجیب و غریب که به هر شکل دیگری در دسترس برای سرمایه گذاران کوچک در دسترس نیستند ، موقعیت هایی کسب کنند. محصولات جدید به طور مرتب در دسترس قرار می گیرند و ETF ها را در کالاها ، پرچین ها و موقعیت های طولانی و کوتاه در شاخص ها و بخش ها شامل می شوند.

معایب ETF

برای به دست آوردن حداکثر سود سرمایه گذاری در ETF ها ، شناسایی و درک دو معایب مهم مهم است. خوشبختانه ، اگر سرمایه گذاران درک روشنی از مضرات داشته باشند ، می توان این کمبودها را کاهش داد ، و اینکه چگونه این راه حل می تواند به بهینه سازی نمونه کارها خود کمک کند.

تنوع بیش از حد

بسیاری از ETF ها در تنوع بیش از حد شرکت می کنند. ETF ها به طور کلی به طور فعال مدیریت نمی شوند ، اما برنامه ریزی شده اند تا یک شاخص خاص را دنبال کنند. این شاخص و بنابراین ETF ممکن است بهترین سهام را نداشته باشد.

خرید تعداد محدودی از بهترین شرکت ها به جای داشتن کل شاخص ممکن است سودمندتر باشد. این امر به ویژه در مورد ETF هایی که شاخص ها را با یک جهان کوچک از سهام مانند یک بخش یا صنعت خاص ردیابی می کنند ، صادق است.

عدم تعادل مجدد

بیشتر ETF ها اوراق بهادار خود را مجدداً تعادل نمی دهند. به یاد داشته باشید ، معمولاً ETF برای ردیابی یک فهرست برنامه ریزی شده است. در یک شاخص ، با افزایش برندگان در قیمت ، درصد بیشتری از شاخص می شوند. در عین حال برخی از سهام در قیمت کاهش می یابد و به درصد کمتری از شاخص تبدیل می شوند. با داشتن شاخص یا ردیابی ETF ، شما ممکن است بیشتر سهام گران قیمت را داشته باشید و کمتر از سهام کم ارزش معامله یا ارزش آن را داشته باشید.

کاهش معایب سرمایه گذاری ETF

هر دو مورد فوق با سرمایه گذاری در ترکیبی از ETF ها و سهام فردی قابل کاهش هستند. شرایطی وجود دارد که برای ETF ها و شرایطی که برای سهام فردی مناسب است مناسب است.

سرمایه گذاران کوچکتر که از بودجه ETF منحصراً برای شروع استفاده می کنند ، ممکن است با افزایش سبد سهام خود ، سهام فردی را اضافه کنند. توصیه می کنم این روند را یک بار که یک نمونه کارها سرمایه گذاران به 25 - 35 هزار دلار رسیده است ، شروع کنید.

ETF ها وسیله نقلیه سرمایه گذاری مناسبی برای سرمایه گذاران مبتدی ، سرمایه گذاران با اوراق بهادار کوچکتر یا سرمایه گذاران با اوراق بهادار بزرگتر هستند که می خواهند در یک منطقه جغرافیایی خاص ، بخش یا صنعت تنوع قابل توجهی داشته باشند. با استفاده از عاقلانه از آنها می توانند ابزاری با ارزش برای کاهش ریسک و یا بهبود بازده نمونه کارها باشند.