4 استراتژی که در بازار خرس کار می کنند

قبل از شروع وثیقه از سهام ، لحظه ای وقت بگذارید و این چهار استراتژی بازار خرس آزمایش شده را در نظر بگیرید.

دلایل بی شماری وجود دارد که وقتی بیانیه 401 (k) شما نشان می دهد چقدر پولی را که طی 30 روز گذشته از دست داده اید ، احساس ناامیدی می کنید. یک نمونه کارها معمولی که در ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه ، املاک و مستغلات و پول نقد سرمایه گذاری شده است ، احتمالاً از سال گذشته 17 ٪ یا بیشتر کاهش یافته است. وقتی ضررهایی مانند آن را به رنگ سیاه و سفید می بینید ، ممکن است مجنون به نظر برسد که حداقل مقداری پول از بازار خارج شود. اما نگه دارید.

از آنجا که سهام به بازار خرس فرو رفته است ، بسیاری از مردم در حال حاضر از خود می پرسند: آیا من خیلی در بازار دارم؟و اگر من برخی از سهام را بفروشم ، کجا می توانم آن پول را سرمایه گذاری کنم؟با این حال ، زمان بهتری برای پرسیدن اینکه آیا پول زیادی در سهام سرمایه گذاری کرده اید ، زمانی است که بازار در رکورد بالا است.

صدای عقل به علاوه بررسی خوب تاریخ بورس سهام به شما یادآوری می کند که بدترین کار این است که پس اندازهای سخت درآمد خود را از بازار خارج کنید. مشاور مالی درونی شما همچنین ممکن است به شما یادآوری کند ، در حالی که سرمایه گذاری های شما ارزش کاغذ را از دست داده اند ، شما در واقع هیچ پولی از دست نداده اید تا اینکه تصمیم بگیرید با فروش دقیق در لحظه ای که قیمت سهام کاهش یافته است ، آن ضرر کاغذ را به یک ضرر واقعی تبدیل کنیدواد

در امور مالی شخصی کیپلینگر مشترک شوید

یک سرمایه گذار باهوش و آگاه تر باشید.

برای خبرنامه های الکترونیکی رایگان Kiplinger ثبت نام کنید

سود و پیشرفت با بهترین توصیه های متخصص کیپلینگر در مورد سرمایه گذاری ، مالیات ، بازنشستگی ، امور مالی شخصی و موارد دیگر - مستقیماً به نامه الکترونیکی خود.

سود و پیشرفت با بهترین توصیه های متخصص کیپلینگر - مستقیم به ایمیل خود.

طرف خوب یک بازار بد

به جای در نظر گرفتن تمام راه هایی که یک بازار پایین به طور بالقوه به شما آسیب می رساند ، به این فکر کنید که چگونه چرخه هایی که قیمت سهام را پایین می آورند می تواند فرصت های خوبی برای سرمایه گذاران بلند مدت بیمار باشد. بازارهای پایین فرصتی برای تغییر مجدد نمونه کارها شما و انجام این کار ، به عقب برگرداندن و دیدن تصویر بزرگ کمک می کند. به یاد داشته باشید ، شما در طول یک عمر سرمایه گذاری می کنید ، نه چند سال.

بورس سهام هرگز مستقیم نخواهد رفت ، زیرا اینگونه کار نمی کند. به طور معمول ، بازارهای خرس حدود 13 ماه به طول می انجامند ، اما آنها می توانند سالهای گذشته باشند. اگر وقت دارید که به چرخه های اقتصادی و تجارت اجازه دهید ، به احتمال زیاد با بهبود اقتصاد پاداش می گیرید. از زمان جنگ جهانی دوم ، دوره های گسترش اقتصادی بیشتر از انقباضات به طول انجامیده است. طبق اعلام دفتر ملی تحقیقات اقتصادی (در تب جدید) ، میانگین گسترش حدود 65 ماه طول کشیده است ، در حالی که رکود اقتصادی حدود 11 ماه به طول انجامیده است.

با استفاده از یک آینه عقب ، می توانیم بهترین زمان برای سرمایه گذاری در سهام را ببینیم که درآمد شرکت آینده قوی باشد ، چند برابر کم و قیمت سهام پایین است. بنابراین ، سوالی که ممکن است بخواهید بپرسید این است که ، چه کاری می توانید برای تغییر مجدد خود در بازار انجام دهید؟

با توجه به این نکته ، در اینجا چهار استراتژی وجود دارد که در بازار پایین کار می کنند:

1. "میانگین هزینه دلار" راه خود را به بازار وارد کنید

اگر در حال حاضر در حال ساختن تخم مرغ لانه هستید و یک ماه مبلغ دلار ثابت را در ماه ، ماه خارج می کنید ، در حال حاضر از یکی از موفق ترین استراتژی های سرمایه گذاری در آنجا استفاده می کنید ، معروف به میانگین هزینه دلار است. این بدان معناست که شما به طور خودکار احساسات را از سرمایه گذاری خارج می کنید زیرا هر بار که افت می کنید سهام بیشتری و بیشتر خریداری می کنید. به این ترتیب به جای تلاش برای حدس زدن چه زمانی کم و فروش بالا ، قیمت متوسط آن سهام را پرداخت خواهید کرد.

میانگین هزینه دلار احتمالاً ساده ترین استراتژی برای سرمایه گذاری در طول زندگی است زیرا این رویکردی است که در واقع شما را از واکنش های عاطفی محافظت می کند که می تواند به شما آسیب برساند.

2. شکار برای ارزش

ممکن است بخواهید در حالی که "در فروش" هستند ، در حالی که قیمت ها پایین هستند ، خرید سهام با کیفیت بالا را در نظر بگیرید. در حالی که بازار گاو نر در حال افزایش بود ، ممکن است بسیاری از سهام برای مدت طولانی گران قیمت به نظر برسند. اکنون ، در حالی که آنها مورد ضرب و شتم قرار گرفته اند ، شانس شماست که این شرکت های با کیفیت را با قیمت مناسب تر پیدا کنید ، این بدان معنی است که می توانید خود را برای بازده بهتر - دوباره ، بر اساس چشم انداز درآمد آینده شرکت قرار دهید. تمرکز خود را بر روی اقتصاد کلی در مقابل حرکات روزانه نگه دارید ، زیرا این چرخه را طی می کند و شروع به بهبود می کند ، درست همانطور که وقتی در یک قایق در دریاهای خشن هستید ، چشم خود را به افق می اندازید تا از دریای خشن جلوگیری کنید.

3. به دنبال سهام باشید که سود سهام را پرداخت می کنند

زمان جستجوی سهام که سود سهام را پرداخت می کنند ، هنگام پایین آمدن قیمت ها است. سهام پرداخت سود سهام می تواند در برابر تورم باشد ، در شرایط بازار متلاطم کمتر بی ثبات است و همچنان به سرمایه گذاران بازده بهتری می پردازد حتی اگر بازار در آشفتگی باشد.

4- استراتژی های متمرکز بر مالیات را در نظر بگیرید

در حالی که میانگین هزینه های دلار و سهام سود سهام ممکن است در ابتدای کار شما کمک کند ، در صورت بسته شدن بازنشستگی ، ممکن است در نظر داشته باشید که از برداشت ضرر مالیاتی برای کمک به مجدداً نمونه کارها خود استفاده کنید. این استراتژی شامل فروش سهام کمتری با ضرر و سپس استفاده از درآمد برای خرید دارایی های مشابه اما نه یکسان نیست. برداشت ضرر مالیاتی نه تنها شما را قادر می سازد تا از شر افراد موجود در سبد خود خلاص شوید ، بلکه می توانید از ضرر برای جبران سایر سودهای سرمایه در سبد خود استفاده کرده و صورتحساب مالیات کلی خود را کاهش دهید. IRS به شما امکان می دهد تا 3000 دلار ضرر سرمایه را از درآمد خود در سال کسر کنید.

شرایط نامشخص اقتصادی و بازار می تواند بی نظیر باشد. این ترس می تواند باعث شود شما اشتباهات بزرگی را انجام دهید که در آن زمان اقدامات محافظتی به نظر می رسد ، اما این اشتباهاتی است که می تواند به خسارات گسترده تبدیل شود. طبق یک مطالعه MagnifyMoney (در Tab New Tab) ، از آن دسته از سرمایه گذاران که سال گذشته سهام خود را فروخته اند ، 40 ٪ گفتند که آنها از این تصمیم پشیمان هستند و آرزو می کنند که فقط این دوره را بمانند.

زمان در بازار و تنوع مناسب بهترین راه ها برای محافظت از سرمایه گذاری های شما است. اکنون زمان آن رسیده است که استرس در مورد بازار را به یک استراتژی بازار سهام تبدیل کنیم.

این مقاله توسط نوشته های مشاور مشارکتی ما ، نه کارمندان تحریریه Kiplinger نوشته شده است. می توانید سوابق مشاور را با SEC (باز در برگه جدید) یا با FINRA (در برگه جدید باز می شود) بررسی کنید.